当前所在位置: 匠子生活 > 金融 > 正文

个人帐户转账多少会查

2020-08-20 11:23:42 匠子生活

个人帐户转账20万元会查。原来的规定是个人账户超过5万元属于大额存单,如果出现可疑支付的话,就会被监控起来,但是现在这个额度已经改了, 从12.1号起,有很多银行把5万元的额度调整到了20万元。在去年的七月我国对银行转账、交易额度实施了更加严格的管理控制。因为互联网的发展,让转账更加方便,为了防止不法之徒用各种办法清洗黑钱,国家才严格管理银行交易额度。为了能够稳定社会,不给非法分子以可乘之机,扰乱经济,破坏法律,践踏法律法律尊严,所以我国对个人银行的银行进账额度实施了严格管控。

假设在一段时间内,频繁出现大额交易的行为,比如原来的个人进账金额只有几千,或者是几万元,在某一段时间内,频繁出现20万元甚至是50万元转入账户中,或者是另外一种情况,分散的频繁转出、总结一点,就是在短时间内,出现与你个人资金能力不符的进账行为,一般银行工作人员会把这笔钱监控起来。

不过大家可以放心的一点是,银行只是一种金融机构,而不是执法机构,想要查账也不是说查就查的,个人的存款账户已然是受到法律的保护的,如果你平时没做什么亏心事的话,一般银行工作人员是不会找你喝茶的。

阅读全文
相关推荐

余额宝转入银行卡收手续费吗

余额宝转入银行卡收手续费吗
​1、余额宝支持转出到支付宝余额,及转出到绑定的本人银行卡,以上两项功能均不收取服务费;2、余额宝资金如需转到他人银行卡卡,可使用转账到卡功能,同时付款方式选择“余额宝”付款。

白条不还款会怎样

白条不还款会怎样
白条逾期会造成以下后果:1、逾期罚息2、逾期处理,白条逾期之后将不能参与白条活动。

盈利和赢利和营利啥区别

盈利和赢利和营利啥区别
盈利和赢利和营利的区别在于是否赚钱:营利就是谋利,以赚钱为目的,未必赚到钱。赢利指赚到了钱,然而可能亏本,也可能盈余。盈利指扣除成本,还赚到了钱。是否主观:营利指主观上谋取利润。赢利跟盈利的意思相同,是客观上获得利润。

交易金额超限是什么意思

交易金额超限是什么意思
一般是发卡银行对于银行卡或信用卡用户在使用支付宝等快捷支付时,对可支付金额的一种限制。每家银行的网上支付都有最高支付限额,如果超出这个限额将不允许在网上支付。

融资贷款住房公积金贷款的保证方式有哪些

融资贷款住房公积金贷款的保证方式有哪些
管理中心应当提供房产抵押、售房单位(开发商)阶段性保证加房产抵押、自然人阶段性保证加房产抵押、质押、自然人联保加住房公积金质押、保证等多种担保方式,由借款人自主选择。

天府手机银行怎么交医保

天府手机银行怎么交医保
在手机上打开天府银行APP,注册并登录;绑定银行卡或者微信支付、ApplePay;依次点击APP中的生活社保缴费,选择缴费类型(社保);填写参保人信息,缴费所属期数等;确认缴费信息并完成支付。

政府采购合同能不能在银行融资贷款

政府采购合同能不能在银行融资贷款
凡政府采购中标、成交的中小企业供应商,可以把中标、成交通知书和政府采购合同作为抵押凭据,直接向银行贷款。

邮政银行支行怎么填写

邮政银行支行怎么填写
填写银行支行一般就是写该银行支行网点名称,通用格式为XX银行XX市分行XX支行。通常在银行网点办理银行卡或者存折时,银行开具的开户凭单上面会有该银行网点的名字,其中存折上面也会登记开户网点名称。

申请破产有什么好处

申请破产有什么好处
公司申请破产以后,可能会进入重整程序,重整以后公司还有可能存续,继续经营。破产保护除了维护企业和个人的局部利益外,它还有利于防止出现大批失业,对缓解社会矛盾、保持社会稳定具有积极的意义。

个人复盘是什么意思

个人复盘是什么意思
个人复盘是指个人通过事后在头脑中和纸面上重现事件的整个过程,重新审视、思考事件中的行为和思维,从而发现问题,吸取经验,找到根源,总结规律,最终实现能力提升。​复盘,是一个围棋术语,也称 “复局”,指对局完毕后,复演该盘棋的记录,以检查对局中招法的优劣与得失关键,这样可以有效地加深对这盘对弈的印象。
友情链接
Baidu
map